今回はいきなり具体的な話になるが、
ちょっと注意しておきたい内容なので
急遽投稿する。
NISA*1)口座を開設している銀行から書面
の連絡が来て、特に以下の項目は根耳に水
だったのでその銀行に出向いて内容を確認
した。
*1)イギリスのISA（Individual Savings
Account=個人貯蓄口座)をモデルにした
日本版ISAでNISAの愛称で呼ばれる
旧NISAの｢一般NISA｣で保有分のロールオー
バー2*)が新NISAでは行えなくなる。
2*)保有している金融商品を翌年の非課税枠
に移管すること。最長５年
旧NISAは｢つみたてNISA｣と｢一般NISA｣があり
この｢一般NISA｣が2024年から新NISAになると
購入した年から5年経過すると成果が出ていな
ければ、ロールオーバーし、塩漬けにして
様子を観ていたのが、出来なくなるということ
である。
例：2021年に投資した金融商品は2016年には
非課税が解除され、ロールオーバーでき
ない。
これは要注意で成果が出ていない金融商品は
購入年から起算して５年以内に清算する必要
がある。私も成果が出ていない金融商品は
頃合いを観て損切りする予定である。
