金融投資銘柄ですべて勝つことは稀で、
トータルで勝てば良いということがベース
にある。
分散投資とは、投資ポートフォリオ内で
異なる種類の資産に分散して投資すること
つまり、全ての投資を一つの資産に集中
させるのではなく、複数の資産に分けて
投資することでリスクを分散させること
を目指します。
メリット
１．リスクの軽減
一つの資産が下落しても、他の
資産が好調であれば全体的なポート
フォリオのリスクを抑えることが
できます
２．収益の安定化
異なる資産クラスへの投資により、
一つの資産のリターンが低かった
場合でも、他の資産の好調さに
よって全体的なパフォーマンスを
補うことができます。
デメリット
１．時間と労力が必要
投資ポートフォリオの運用が複雑
になるため、管理や監視に時間と
労力がかかることがあります
２．好調な資産の恩恵をすべて得られない
ある資産クラスが非常に好調な場合
には、そのパフォーマンスの一部を
逃す可能性もあります。
分散投資はリスクの分散や収益の安定化など、
投資ポートフォリオ全体の安定性向上に寄与
するが、最適な分散投資の方法や比率は個別
に検討する必要がある。
一般的には以下の資産クラスに分散する
1. 株式
株式市場への投資で、異なる国や業種の株式
に投資し、成長性や企業の利益に基づく
リターンを狙います。
2. 債券
政府や企業が発行する債券への投資で、債券
は利息を受け取ることができる安定的な収益源
となります。
3. 不動産
不動産に投資することで、土地や建物による
資産価値の増加や賃貸収入を得ることができる。
4. 商品
商品市場への投資を含みます。金、原油、穀物
などの商品に投資し、需要と供給の変動に基づく
リターンを狙います。
これらにどのように分散して投資するかが難しい
ので私はNISAの投資信託で株と債券をミックス
したインデックス型のファンドとリート(不動産)
のファンドを購入して様子を見ていました。
